Контактная информация

Идентификация рисков может проводиться с использованием различных методов и их сочетаний. Одним из наиболее понятных и доступных, но, тем не менее, достаточно сложных в применении, является риск-интервью – опрос «владельцев рисков» с целью выявления и оценки рисков, входящих в сферу их компетенции.

Статистическое наблюдение в идентификации рисков. Понятие риск-интервью

В статистике научно организованный сбор данных по заранее разработанному плану называется статистическим наблюдением.

Статистическое наблюдение для целей идентификации и оценки рисков может проводиться в разных формах.

Специально организованное наблюдение применяется при построении системы риск-менеджмента, ее реинжиниринге, при анализе рисков проекта. Нацелено на идентификацию и оценку рисков.

Текущее наблюдение за рисками – элемент процесса управления рисками, называемый «мониторинг и пересмотр» (monitoring and review).

Одной из форм статистического наблюдения для целей идентификации рисков является опрос – риск-интервью.

Цель риск-интервью заключается в выявлении и качественной оценке рисков единицы исследования рисков (предприятия, подразделения, бизнес-процесса и т.п.).

Опрашиваться могут руководители подразделений (лица, принимающие решения, владельцы риска), заинтересованные лица, эксперты.

В стандарте ISO/IEC 31010 «Risk management – Risk assessment techniques» [1] интервью рассматриваются, как инструменты идентификации рисков, не дающие информации для анализа и оценки рисков. Они рекомендуются для случаев, когда нет возможности собрать команду для проведения «мозгового штурма», либо если очная встреча вовлеченных в оценку риска людей по каким-то причинам нежелательна. Могут проводиться на любой стадии проекта или процесса.

«Входы» процесса интервью – четко определенные цели интервью, список интервьюируемых лиц и подготовленный список вопросов.

«Выходы» – представления опрашиваемых о предмете интервью.

Достоинства риск-интервью как метода идентификации рисков:

• возможность опрашиваемых обдумать мнение о предмете опроса при структурированном интервью;
• общение один на один опрашиваемого и интервьюера дает возможность высказывания более глубокого суждения о предмете интервью;
• возможность вовлечения в опрос большого числа заинтересованных лиц.

Ограничения и недостатки метода:

• длительное время получения множественных мнений о предмете интервью;
• возможная смещенность мнений и оценок, которая не устраняется из-за отсутствия групповой дискуссии;
• может не задействоваться воображение и более широкий взгляд на предмет интервью.

Виды риск-интервью

Риск-интервью может проводиться в форме структурированного интервью или полуструктурированного интервью.

Структурированное риск-интервью – это опрос, проводимый с помощью специально разработанной анкеты. Вопросы, не включенные в анкету или опросный лист, не задаются. Вопросы в основном закрытого типа.

Достоинства:

• Унифицированность;
• Более низкие требования к интервьюерам;
• Возможность повтора опроса.

Недостатки:

• Негибкость;
• Невозможность выявить что-либо, не предусмотренное при составлении анкеты.

Полуструктурированное интервью содержит перечень вопросов для ответов в свободной форме либо список тем, которые необходимо охватить. Порядок вопросов может быть заданным или произвольным.

Стандартами рекомендуется, где возможно, использовать открытые вопросы, простые, сформулированные на понятном интервьюируемому лицу языке и не наводящие опрашиваемого на тот или иной ответ.

Достоинства:

• Гибкость;
• Возможность углубленного исследования рисков.

Недостатки:

• Разным опрашиваемым лицам могут быть заданы разные вопросы – возможность несопоставимости результатов и их невоспроизводимость;
• Высокие требования к подготовке интервьюеров.

Неструктурированное интервью – свободная беседа на заданную тему. Может использоваться на начальных этапах построения системы риск-менеджмента, для определения контекста и знакомства с организацией.

В рекомендациях для аудиторов Matthew Leich, независимого консультанта и исследователя, специализирующегося на внутреннем контроле и риск-менеджменте, вопросы интервью о рисках делятся на следующие группы [2]:

• вопросы, нацеленные на выявление всех моментов, касающихся предмета интервью и роли опрашиваемого лица;
• вопросы, помогающие опрашиваемым идентифицировать риски;
• вопросы, помогающие опрашиваемым думать об управлении;
• вопросы, дающие возможность углубиться в специфику и уточнить информацию;
• вопросы на проверку понимания интервьюером опрашиваемого;
• вопросы или утверждения, направленные на то, чтобы остаться в рамках предмета интервью.

Matthew Leich отмечает, что некоторые люди охотно отвечают на прямые вопросы о рисках, однако рекомендует фокусироваться на фактах, которые могут создать проблемы для их работы.

 Двойственность проблемы построения риск-интервью

1. Высокий уровень индивидуальности каждого предприятия и ситуации, затрудняющие универсализацию вопросов;
2. Необходимость в унификации подходов в связи с требованиями формализации регламентов идентификации и оценки рисков, возможности их использования для всех бизнес-процессов организации и на каждом уровне агрегирования.

Немногочисленные существующие опросники по рискам в основном предназначены для использования высшим менеджментом, имеющим, помимо знаний и опыта стратегического управления, хорошую подготовку в сфере риск-менеджмента, поскольку включают вопросы непосредственно о рисках и стратегических целях.

Причины нежелательности формулировки прямых вопросов о рисках и вопросов в терминах стратегических целей

1. "Бытовое" восприятие рисков и "отвращение к потере". На практике нельзя гарантировать, что опрашиваемый о рисках руководитель, особенно не высшего уровня управления, будет иметь необходимые знания и будет обладать правильным пониманием сущности рисков и системы управления ими.

Как правило, риски воспринимаются как нечто негативное, то, чего следует избегать, вследствие чего неподготовленный в плане риск-менеджмента руководитель будет, отчасти даже бессознательно, искажать информацию о рисках. Поэтому опросник, включающий прямые вопросы о том, какие риски характерны для зоны ответственности данного руководителя, может оказаться неработоспособным и/или неэффективным. Считая риски чем-то нежелательным, индивиды будут склонны не признавать их наличия либо занижать масштабы их влияния.

Это можно объяснить особенностью поведения людей, называемой «отвращение к потере», изученной первоначально в рамках психологии и в дальнейшем подтвержденной в рамках нейронаук, включая нейроэкономику [3]. Если в рамках психологии такая особенность относится к так называемым «эвристикам» (познавательным или когнитивным), то нейроэкономика объясняет ее как взаимодействие нейронных структур, ответственных за ожидание, регистрацию и вычисление гедонистического влияния (аффекта) от связанного с риском решения. Индивиды ощущают отвращение к потере, так как имеют тенденцию испытывать или уже испытывали негативную реакцию, связанную с потерей (то есть имеют по этому поводу так называемую «опытную полезность», или полезность, полученную в результате опыта). Поэтому они будут стараться минимизировать свое ощущение сожаления, полученное как следствие принятого решения («запомненная» полезность).

Так как риск в рамках обыденного, бытового представления ассоциируется с угрозой и потерей, то «срабатывание» механизма эвристики отвращения к потере в процессе риск-интервью способно привести к возможно даже не осознаваемому индивидом искажению картины рисков в сторону их снижения или даже отсутствия.

2. Неумение большинства мыслить категориями стратегических целей и сопоставлять их с повседневной тактической деятельностью – нежелательность формулировки вопросов риск-интервью в терминах стратегических целей.

 Общая схема риск-интервью:

В каждом конкретном случае риск-интервью готовится с учетом специфики ситуации, предприятия, опрашиваемых лиц и так далее. Однако в целом оно может концептуально укладываться в рамки следующей схемы:

1. Что именно может пойти не так? (Какие риски возможны);
2. По какой причине это может произойти? (Каковы источники данных рисков);
3. Что случится далее, если это произойдет? (Каковы последствия реализации рисков (включая стоимостную оценку ущерба));
4. Как это можно предотвратить? (Возможные методы управления данными рисками);
5. Кто может (должен) это предотвратить? (Лицо, ответственное за управление данным риском);
6. Как часто это происходит (или может происходить)? (Оценка риска через частоту возникновения).

В случае необходимости вопросы могут ветвиться, конкретизироваться и видоизменяться, сохраняя общую идею. 

 Основные принципы построения риск-интервью

• метод опроса – индивидуальное глубокое (глубинное) интервью с руководителем, ответственным за единицу исследования рисков (предприятие, подразделение, бизнес-процесс и т.п.);
• унифицированный характер построения и подходов к идентификации рисков для всех уровней иерархии управления;
• учет склонности к риску конкретного интервьюируемого руководителя;
• масштабируемость по уровням ответственности опрашиваемых руководителей;
• сочетание определенной формализации с возможностью гибкой подстройки под особенности каждой единицы исследования рисков (предприятия, подразделения, бизнес-процесса и т.п.);
• возможность идентификации как стратегических, так и тактических рисков;
• возможность выявления внешних и внутренних источников риска;
• возможность систематизации и наглядного представления информации об идентифицированных и оцененных рисках;
• возможность объединения информации об идентифицированных и оцененных рисках разных единиц, ее систематизации и обобщения для использования в системе управления рисками предприятия.

  Библиография

1. Международный стандарт IEC/ICO 31010 «Risk management – Risk assessment techniques» Edition 1.0  2009-11.
2. Matthew Leich How to interview someone about risk and controls. 15 May 2003. [Электронный ресурс] URL: www.managedluck.co.uk/interview
3. Benoit Hardy-Vallée Decision-Making: A Neuroeconomic Perspective [Электронный ресурс] URL: http://ssrn.com/abstract=1004584

Дата публикации: 28.10.2014